Uma vez que selecionar o melhor fundo multimercado?

Os multimercados se destacam pela liberdade na alocação. Eles podem combinar, numa mesma carteira, ações, títulos públicos e privados, moedas, derivativos e até ativos no exterior. Essa flexibilidade permite aos gestores buscar oportunidades em diferentes ativos e cenários, ampliando o potencial de retorno e promovendo diversificação. Em contrapartida, são produtos mais complexos e sujeitos às oscilações dos mercados nos quais atuam.

Com a perspectiva de que a taxa Selic, hoje em 15% ao ano, entrará em ciclo de queda a partir de 2026, cresce o interesse por produtos que ofereçam um pouco mais de risco em troca de rentabilidade superior no médio e longo prazo. Portanto, os multimercados podem ser uma opção para quem procura lastrar o perfil mais conservador da renda fixa com um lucro suplementar.

Além da imensidão de fundos disponíveis, o segmento reúne uma grande variedade de táticas envolvendo diferentes tipos de ativos e objetivos, o que torna a estudo ainda mais desafiadora. Para ajudar nessa escolha, o Pintura de Fundos do Valor One funciona uma vez que um filtro inteligente, destacando entre milhares de produtos, aqueles que realmente estão acessíveis aos investidores pessoa física.

A instrumento organiza o universo de multimercados em duas categorias desenvolvidas com base na metodologia desenvolvida pelo economista Marcelo D’Agosto para o Guia de Fundos do Valor.

A categoria Multimercado reúne fundos que podem atuar em várias frentes, uma vez que renda fixa, renda variável, moedas e derivativos, buscando oportunidades em diferentes mercados. Já Multimercado Baixa Volatilidade concentra fundos sem sufixo de crédito privado, ou seja, que direcionam maior secção dos recursos para títulos de dívida emitidos por empresas, e apresentam volatilidade subalterno à do IRF-M, indicador dos títulos públicos prefixados.

📊 🎯 Rankings e ajuste ao perfil de cada investidor

No Pintura de Fundos do Valor One, é verosímil consultar e confrontar rentabilidades anualizadas médias em 36 e 60 meses, além dos retornos no mês anterior, no amontoado do ano e em 12 meses.

Aliás, dá para verificar os níveis de risco, isto é, a volatilidade dos fundos ao longo do tempo. Isso permite determinar a intensidade das oscilações e se elas são compatíveis com o perfil do investidor.

O usuário da instrumento encontra ainda informações práticas uma vez que o valor mínimo para emprego inicial, prazo de resgate e as taxas de governo e performance.

Consistência de resultados

Outro recurso é o Ranking Valor de Consistência, que mostra os fundos com melhor desempenho em janelas sucessivas de 36 meses, considerando a relação retorno/risco. Os produtos são avaliados com até quatro estrelas – a nota máxima é dada ao universo de 25% dos fundos mais consistentes dentro de cada categoria.

Fizemos um levantamento que revela que, nos últimos cinco anos, os fundos multimercado com quatro estrelas tiveram desempenho anual médio de 11%, muito supra dos classificados com unicamente uma estrela (4,9%)

Para se ter uma teoria, os top 10 multimercados, com cinco estrelas de consistência e maiores rentabilidades, entregaram, em média, 15,5% ao ano. Isso demonstra a habilidade dos gestores de entregarem bons resultados ao longo do tempo.

Veja os fundos multimercado mais consistentes, segundo pesquisa realizada nesta quarta-feira (19/11).

🔼 Destaques Multimercado do Ranking de Consistência

🔼 Destaques Multimercado Baixa Volatilidade do Ranking de Consistência

Determinar estratégias, rentabilidade, risco e consistência dos fundos de investimento fica muito mais simples quando as informações estão reunidas em um único lugar.