Jornada do Investidor: PhD em Finanças ensina estratégias simples com ações para turbinar a carteira

Clique cá para observar a íntegra da Lição 3 da Jornada do Investidor

Com trajetória no meio acadêmico e em pesquisas sobre alocação de investimentos, ele desmistifica a teoria de que retornos consistentes dependem somente de táticas complexas. O jeito simples de investir também dá resultado, principalmente para quem ainda tem pouca experiência na Bolsa, avalia Campani.

Por exemplo, ele apresentou a Carteira CHC Fácil Ações EUA & Brasil, que combina exposição nos mercados doméstico e americano. “É uma carteira fácil de montar e rebalancear, com resultados positivos ao longo do tempo. Aliás, conta com um hedge proveniente, já que geralmente, quando a bolsa brasileira vai mal, o dólar tende a subir, ou seja, existe uma interdependência negativa entre os dois”, explicou Campani.

A estratégia, com foco no médio e longo prazo, envolve dois ETFs (fundos de índices). A constituição é 50% aplicados no IVVB11, que segue o índice S&P 500, das 500 principais empresas do mercado dos EUA, e outros 50% no BRAX11, que acompanha o IBrX 100, índice formado pelas 100 ações de companhias mais negociadas e mais representativas do mercado brasílio. Assim, o investidor investe em 600 papéis, de forma prática, via corretoras no Brasil e com plebeu dispêndio. Segundo Campani, o rebalanceamento é anual, ou seja, a cada ano, é preciso ajustar a carteira para os pesos de 50% em cada ETF.

No período que vai de janeiro de 1997 até janeiro deste ano, a carteira entregou rentabilidade média anual de 16,1%, contra 11,1% do Ibovespa. Porém, Campani ressalta que a Carteira CHC Fácil Ações EUA & Brasil deve ser usada porquê uma parcela de renda variável no portfólio dos investidores, que devem ter outras classes de ativos, incluindo ativos de renda fixa.

Na terceira lição da Jornada do Investidor, Campani aproveitou para mostrar outras estratégias fáceis, porém também comentou sobre abordagens mais avançadas porquê a Carteira CHC Momentum Smart Beta (Long Biased), que adota técnicas quantitativas e sistemáticas exclusivas e que, desde 2021 até setembro deste ano, entregou 226,7%, quase 10 vezes supra do Ibovespa. As carteiras desenvolvidas pelo professor estão disponíveis no Valor One, plataforma do Valor que reúne notícias, recomendações de analistas e ferramentas de investimentos.

No curso, Carlos Heitor Campani, que também é colunista do Valor Investe, explicou ainda sobre os tipos de análises – fundamentalista, gráfica e quantitativa –, e as diferentes linhas na estruturação de portfólios.

Retrospectiva: Uma vez que aproveitar oportunidades no mercado?

A Jornada do Investidor é uma iniciativa das marcas Valor Econômico, Valor Investe e Valor One e é voltada para investidores pessoa física que querem mais conhecimento para tomada de decisão sobre sua carteira de investimentos.

A Jornada do Investidor trouxe muito teor relevante para quem quer encetar a investir ou aproveitar mais as oportunidades no mercado. Na primeira lição, em 21/10, Fernando Torres, editor-executivo do Valor, abordou a relevância do planejamento financeiro de longo prazo. Segundo ele, a Selic elevada não é motivo para deixar de lado a diversificação. “Daqui a dez ou vinte anos, é improvável que os juros reais de limitado prazo permaneçam próximos de 10% indefinidamente. Por isso, quem procura retornos supra dos 4,7% de juros reais históricos da Selic precisa julgar alternativas para maximizar o retorno”, disse. Torres desvendou os mitos da poupança, explicou onde empregar a suplente de emergência e o mínimo plausível para mourejar com imprevistos, além de revelar os antídotos para mourejar com ativos mais arriscados. Em termos práticos, ele mostrou porquê cada 1% extra ao ano pode multiplicar o patrimônio.

Já na segunda lição da Jornada do Investidor, em 23/10, o tema foi fundos de investimentos. Marcelo D’Agosto, fundador da metodologia do Guia de Fundos do Valor e consultor de investimentos com registro na CVM, deu orientações para investidores identificarem os fundos e gestores que se destacam em cada categoria e fazer melhores escolhas. A plataforma Valor One oferece um quadro de fundos estruturado pelo profissional, que auxilia nas análises e decisões.

Os vídeos das aulas estão disponíveis para chegada inferior

Lição 1 – Saiba por que o CDI não vai prometer a sua aposentadoria
Com Fernando Torres

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Lição 2 – Uma vez que encontrar os fundos que rendem até 4% a mais ao ano
Com Marcelo d’Agosto

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Lição 3 – Os segredos da carteira recomendada que rendeu 226% desde 2021
Com Carlos Heitor Campani

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